投資者保護迎來新舉措,金融違法行為將面臨重拳處罰! 記者從央行相關部門負責人處獲悉,按照金融委會議精神,中國人民銀行會同財政部、銀保監會、證監會、外匯局研究制定了《關于加強金融違法行為行政處罰的意見》(以下簡稱《意見》),在現行法律框架下,堅持過罰相當原則,進一步明確處罰標準,加大處罰力度。 《意見》主要包括五大內容: □ 明確可以按次處罰金融違法行為 □ 明確違法所得計算標準 □ 對屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰 □ 從嚴追究中介機構違法責任 □ 落實“雙罰制” 市場普遍認為,《意見》加重了對于金融違法行為的處罰力度,加大了金融機構的違法成本,有利于穩定金融秩序的穩定,保護投資者的合法權益。 按次處罰加重金融機構違法成本 近年來,金融市場違法案件多發,金融管理部門履職盡責予以依法處置,有效維護了金融消費者的合法權益。但總體上,金融領域行政處罰力度仍有待加強,以對違法者形成有效震懾。 記者獲悉,為加強對金融機構長期、多次實施同類金融違法行為的處罰,《意見》明確金融管理部門依據現行法律,綜合考慮違法行為的性質、具體情節、行為后果等因素,可以對金融機構違法行為按次累計處罰。 事實上,此前監管機構對非法集資等各類違法金融活動持續開展行政處罰,嚴肅查處機構違法違規行為。公開信息顯示, 2019年前9個月銀保監會系統共作出行政處罰決定2912件,處罰銀行保險機構1575家次,處罰責任人員2091人次,罰沒金額7.75億元。 然而,由于違法成本較低,金融市場中仍存在長期、多次實施的違法行為,甚至出現屢禁不止的違法現象。 此次《意見》出臺措施,加重了處罰力度,增加了金融違法成本。 據了解,《意見》對屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。對于金融機構曾因金融違法行為受到金融管理部門處罰,但不思悔改仍再次實施同類違法行為的,《意見》明確金融管理部門可以依法從重給予行政處罰。 京東數科首席經濟學家沈建光表示,實際上,一些金融違法案件對金融市場、宏觀經濟造成了非常大的影響,在國內、國際上都產生了負面效應?,F在監管層對金融市場,包括證券市場、銀行市場都秉承著法制化、市場化原則,加大對違法行為的處罰力度,能夠更好地維護金融秩序,保護廣大投資者。 在法律法規層面上,金融委召開專門會議,要求加快修訂相關法律法規,強化法律責任追究,嚴厲查處金融違法案件,大幅提高違法成本,營造良好的市場生態。 沈建光表示,例如上市公司造假出現屢禁不止的現象,主要由于過去處罰力度不是很重,違法成本較低,就出現了屢禁不止的現象,所以現在一方面修改法律,比如證券法的修訂,另一方面在執行過程中采取從重的原則?!耙酝鲜泄矩攧赵旒偬幜P時法律上頂格處罰太輕,這個已經在法律上修改有所解決?!?/p> 明確可將全部收入計為違法所得 實踐中,部分金融違法行為數額巨大、情節嚴重,但扣除成本后計算的違法所得卻較少,導致處罰金額與違法行為嚴重程度不相匹配。 對此,《意見》進一步明確違法所得計算標準。明確金融管理部門可以根據案件情況,按照過罰相當原則,將金融機構實施金融違法行為取得的全部收入計為違法所得。 “舉個例子,比如有些做老鼠倉的行為,如果最終沒有賺錢甚至是虧錢的,如果按非法所得來處罰的話,可能會處罰較輕?!鄙蚪ü獗硎?,很多違法行為本身獲利不多,但是實際擾亂市場造成非常不良的影響,按照全部收入來計算違法所得,增加了違法成本。 《意見》還要求從嚴追究中介機構違法責任。對于中介機構協助金融機構實施違法行為或在金融機構違法過程中未勤勉盡責、情節嚴重的,明確金融管理部門應充分運用資格罰手段,暫停、撤銷其業務資格和許可。 《意見》明確落實“雙罰制”,在嚴格追究單位責任的同時,依法追究違法責任人員的個人責任,可以依法采取一定期限直至終身市場禁入等處罰措施。 對于落實“雙罰制”,沈建光表示,違法行為中包括了企業行為和個人行為,比如對于領導交辦的事情,執行“雙罰制”之后,單位和個人都進行處罰,對于個人來說,不管是職務行為,還是聽命令做出的違法行為,都必須考慮對自身的影響,也增加了違法成本。 在相關法律修訂的工作方面,據央行相關部門負責人稱,金融管理部門正在積極配合立法機關推動修訂中國人民銀行法、商業銀行法、保險法、反洗錢法等金融法律法規。金融管理部門將在相關金融法律法規修訂中,統籌推動完善金融違法行為法律責任體系,加大對違法主體的民事、行政、刑事責任追究力度,切實保護金融消費者合法權益。
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